理财规划师职业资格证是金融领域的一种专业认证，它表明持证人已通过严格的培训和考核，具备了从事理财规划工作的资格，理财规划师通常由中国证券投资基金业协会（简称“基金业协会”）颁发。
理财规划师职业资格证的考试内容通常包括：
1、基础理论知识：涵盖经济学、财务管理、投资学、金融市场等基础知识。
2、法律法规：了解与理财规划相关的法律法规，如《中华人民共和国信托法》、《证券法》等。
3、理财规划原则和方法：掌握资产配置、风险控制、产品选择、税务规划等基本技能。
4、客户分析：学习如何进行客户需求分析和风险评估。
5、财务分析：能够运用财务比率分析等方法对客户的财务状况进行分析。
6、投资组合管理：了解如何构建和管理投资组合，以实现客户财富的增长。
7、投资策略：掌握不同类型投资产品的选择和组合策略。
8、保险规划：学习如何为客户提供保险保障，以及如何设计合理的保险方案。
9、遗产规划：了解遗产规划的基本概念和方法，帮助客户规划未来。
10、国际理财规划：如果涉及国际市场，还需要学习国际理财规划的相关知识和实践。
获得理财规划师职业资格证后，持证人将有资格在以下方面发挥作用：
1、独立开展咨询：为客户提供专业的理财规划建议，帮助他们制定个人或家庭财务目标。
2、开设理财顾问公司：作为独立的理财顾问，为不同客户提供个性化的理财规划服务。
3、担任银行、证券公司、保险公司、信托公司等金融机构的理财顾问或分析师。
4、参与财富管理公司的业务发展，提供专业的资产管理服务。
5、教育培训机构讲师，传授理财规划知识。
6、参与行业协会活动，推动行业规范发展。
理财规划师是一个专业性很强的职业，需要不断学习和更新知识，以便更好地适应市场变化和客户需求，由于理财规划涉及到客户的敏感信息和个人财务安全，持证者在为客户提供服务时必须严格遵守职业道德和相关法律法规，确保服务的合法性和安全性。
